Які якості необхідні успішному інвестору?

Я регулярно задаю подібне питання на семінарах з інвестицій і завжди отримую від слухачів великий перелік якостей, володіти повним набором яких може тільки надлюдина, вкрай рідко зустрічається серед звичайних інвесторів.

Насправді дійсно важливих факторів успіху інвестора не так багато.

Одним з найважливіших факторів успіху, на мій погляд, є правильна мотивація інвестора. З одного боку, має бути достатньо серйозне бажання отримати прибутковість вище інфляції, але з іншого боку, це ні в якому разі не повинно бути питанням «життя і смерті».

Запасу мотивації повинно вистачити на весь процес навчання і іноді на досить тривалі періоди невдач у часи економічної нестабільності. Якщо у вас не вистачає терпіння вивчати інструменти фінансового ринку безперервно протягом місяця, то краще припинити подальші спроби самостійно вийти на фондовий ринок і зосередитися на пошуку більш підходящих вам варіантів збереження і примноження капіталу.

Початківець інвестор з правильною мотивацією досить швидко зможе отримати всі необхідні для успішних операцій знання і досвід. За моїми спостереженнями, новачок з палаючими очима цілком може наздогнати професійного фінансиста за знаннями за три-чотири місяці.

Зрозуміло, однієї фінансової теорії замало для перемоги. Щоб приймати грамотні інвестиційні рішення, необхідно завжди бути в курсі того, що відбувається на ринках по всьому світу. Успішний інвестор повинен постійно відслідковувати поточну економічну ситуацію. Але для того щоб розуміти, що відбувається в економіці, необов’язково цілими днями сидіти перед монітором. Досить витрачати 15-20 хвилин на збір інформації щодня для того, щоб відчувати себе впевнено, приймаючи рішення про інвестиції.

Але головним фактором успіху, звичайно ж, є наявність досвіду здійснення реальних операцій на фінансових ринках.

Виходить замкнуте коло: щоб заробляти на фондовому ринку, потрібен досвід, але отримати досвід можна, тільки здійснюючи операції на ринку. Це замкнене коло можна розірвати, здійснюючи «операції» в режимі реального часу на віртуальному рахунку або просто фіксуючи рішення про угоди в зошиті. Пропоную подумати про наступний порядок самостійного виходу на фондовий ринок (за наявності відповідної мотивації, зрозуміло):

1. Отримання базових знань про фінансовий ринок з книг і семінарів. Думаю, що отримати потрібний обсяг первинних знань цілком можливо за 2 тижні не дуже напруженої праці.

2. Здійснення операцій на віртуальному рахунку або в торговій зошиті з обов’язковою фіксацією ваших рішень в письмовому вигляді. Ви повинні мати можливість проаналізувати свої рішення після деякого часу, щоб зрозуміти, які рішення привели до прибуткових операціях, а які принести збитки. Одночасно ви вчитеся стежити за поточною економічною ситуацією за обраними вами індикаторами. Не варто починати робити угоди з реальним грошовим рахунком раніше, ніж ви побачите, що здатні отримати прибуток на віртуальному рахунку. Дуже важливо дотримуватися при прийнятті рішень об’єктивних критеріїв. У вашому зошиті не повинно бути записів типу: «купив акції Газпрому тому, що мені здалося, що вони обов’язково виростуть». Швидше за все, на «безгрошове» навчання вам знадобиться 2-3 місяці.

3. Відкриття реального рахунку з невеликою сумою грошей (невелика сума для ринку акцій – це близько 30 000 рублів). З маленькою сумою на фондовому ринку не вийде заробити помітною прибутку. Завдання цього етапу – навчитися справлятися з емоціями, які неминуче з’являються при укладанні угод з реальними грошима. Коли справа доходить до реальних операцій, зазвичай з’ясовується, що абсолютно звичайні людські емоції (в першу чергу страх і жадібність) надають дуже серйозний вплив на прийняті рішення. Працюючи на ринку з невеликою сумою грошей, можна остаточно зрозуміти, чи варто намагатися самостійно керувати більш серйозними грошима.

4. Попрацювавши на ринку з маленькими грошима 2-3 місяці, ви зможете прийняти зважене рішення про те, чи варто збільшувати рахунок під власним керуванням, або краще відмовитися від цієї затії.

Дуже важливо на перших порах строго дотримуватися об’єктивних критеріїв прийняття рішень про купівлю або продаж активів. Що це за критерії, ви повинні дізнатися на етапі отримання базових знань про ринок.

Слід зазначити, що професійні інвестори часто приймають рішення якраз не на основі об’єктивних критеріїв, а за принципом «мені здається, що зараз ціна почне зростати». Кажуть, що у професіонала є так зване «почуття ринку», яке формується виключно в результаті багаторічної практичної роботи на ринку. Що ж це за почуття?

Психологи встановили, що людина свідомо може одночасно контролювати 5-7 факторів, що впливають на рішення. Підсвідомість здатне оцінювати одночасно до 40 факторів, але його необхідно цьому навчити. По суті, «почуття ринку» професіонала – це результат тривалого навчання його підсвідомості прийняттю рішень про здійснення операцій на ринку.

«Почуття ринку» формується приблизно через 4-5 років самостійної роботи на ринку, а до цього моменту у своїх рішеннях слід спиратися на об’єктивні критерії прийняття рішень.

Ще одне абсолютно необхідна якість успішного інвестора – це вміння приймати відповідальність за результати на себе. Якщо ви збираєтеся навчитися заробляти за допомогою інструментів з нефіксованим доходом, ви повинні звикнути до того, що ніхто не може гарантувати вам результат і ніхто (крім вас) не несе відповідальність за те, що ви заробили менше, ніж очікували або, гірше того, отримали збиток в результаті своїх операцій. Ні брокер, ні емітенти цінних паперів, ні уряд Росії чи США, ні відомий гуру – ніхто не відповідає за ваші результати.

Відповідальність у повному обсязі лежить на плечах однієї-єдиної людини. І ця людина – ви.

Скільки ви зможете заробити на інструментах з нефіксованим доходом, передбачити майже неможливо. Але зате можна бути абсолютно впевненим у тому, що частина ваших угод будуть збитковими. Це означає, що на початку доведеться пережити чимало неприємних моментів, пов’язаних з тим, що ви втрачаєте реальні, з таким трудом зароблені гроші. І, якщо ви не навчитеся правильно ставитися до цих збитків, то, швидше за все, будете продовжувати втрачати гроші.

Повністю уникнути збиткових угод неможливо, потрібно просто домогтися того, щоб прибуток від вдалих угод перевищувала збитки по невдалим. Тому особливу увагу необхідно звернути на управління ризиками.

Посилання на основну публікацію