Які функції виконує брокерська компанія?

Брокерська компанія (або просто брокер) здійснює операції на різних фінансових ринках за наказами своїх клієнтів. Тобто брокер є посередником між клієнтом (приватним інвестором) та іншими учасниками фінансового ринку.

Теоретично без цього посередника цілком можна обійтися, адже законом не заборонено купувати цінні папери безпосередньо у їх власників. Але як знайти охочих продати ті цінні папери, які ви бажаєте купити, і як їх умовити продати за цікавою вам ціною?

Як ми вже знаємо, продавців багато на біржі, але вийти в біржові торги без посередництва брокера, на жаль, неможливо. Але навіть якщо нас цікавлять цінні папери не обертаються на біржі, брокер зазвичай знає, де «водяться» потрібні нам цінні папери, і в змозі швидко знайти продавця, готового запропонувати найбільш адекватну ціну.

Для того щоб компанія могла надавати брокерські послуги, вона повинна мати ліцензію на брокерську діяльність. Ця ліцензія вимагає дотримання досить великої кількості правил, встановлених Федеральною службою з фінансових ринків (у тому числі наявність досить великого власного капіталу компанії і необхідного штату кваліфікованих співробітників).

Крім усього іншого, брокерська ліцензія на увазі, що компанія не має права займатися будь-якою діяльністю, крім профільної. Тобто якщо в компанії є брокерська ліцензія, вона вже не має права торгувати пиріжками, займатися будівництвом і ремонтом, заробляти перевезеннями або ландшафтним дизайном. Все, що може робити брокерська компанія, – торгувати цінними паперами за свій рахунок або за рахунок і за дорученням своїх клієнтів.

Отже, за допомогою брокерської компанії інвестор може отримати доступ до біржової і позабіржової торгівлі цінними паперами (у тому числі і за допомогою системи інтернет-трейдингу), при цьому за здійснення угод він буде платити брокерові комісію у вигляді деякого відсотка від суми угоди. Брокер також може надати допомогу у вигляді консультацій про стан ринку і рекомендацій про те, які цінні папери має сенс купувати, а які – продавати.

На відміну від банку, брокерська компанія не бере на себе ніяких ризиків. Тобто купуючи активи через брокера, інвестор сам несе всі ризики, пов’язані з інвестиціями в ці активи. Брокер всього лише допомагає знайти активи, найбільш відповідні інтересам інвестора.

Більшість брокерських компаній проводять навчальні заходи з торгівлі цінними паперами на безоплатній та платній основі. Повчитися у професіоналів торговим прийомам цілком розумно, але не забувайте про існуючий конфлікт інтересів між брокером і його клієнтами. Швидше за все, в процесі навчання брокер буде обходити стороною питання, які можуть зародити у клієнта будь-які сумніви і змусити задуматися про те, чи потрібно йому користуватися послугами брокера. Зокрема, не дуже люблять брокерські компанії питання, що стосуються ризиків на ринку цінних паперів.

Посилання на основну публікацію