Принципи формування портфеля акцій

Для того щоб портфель правильно та приносив прибуток його власнику необхідно дотримуватися кількох основних принципів:

  • портфель акцій повинен бути складений гранично просто. Не слід застосовувати хитромудрі схеми для отримання прибутку. Спостерігається зростання на ринку активів – отже, зростає і прибуток;
  • портфель акцій повинен бути ліквідним, тобто акції з портфеля можна купити і продати в будь-який момент;
  • портфель акцій повинен бути збалансований по можливих ризиків;
  • інвестиціями повинні бути охоплені практично всі галузі ринку;
  • при формуванні портфеля необхідно заздалегідь продумати, як зміняться інвестиційні можливості при появі нових факторів;
  • портфель повинен працювати і приносити прибуток своєму власникові без постійного його участі. Досить втручання з боку власника в розподіл акцій один раз протягом року. До того ж така періодичність характерна для інвестора.

Ребалансування портфеля акцій

На думку фахівців, раз на рік необхідно проводити зміну часток вкладення коштів в різні галузі ринку. Такий процес називається ребалансування портфеля акцій. Подібна періодичність обрана з наступних причин:

  • за рік можна проаналізувати всі зміни, що відбуваються в різних галузях ринку;
  • цей період зручний для більшості інструментів;
  • при перерозподілі акцій мінімальні комісії і різного роду витрати.

Суть ребалансировки полягає в наступному: кошти не повинні накопичуватися в одній галузі ринку, вони повинні плавно переходити з однієї галузі в іншу. Після аналізу ситуації необхідно перерозподілити свої фінанси відповідно до основного принципу «купуй дешевше, продавай дорожче». Це означає, що велика частка повинна бути вкладена в галузі, яка в даний момент приносить мінімальний прибуток, а менша частка – в саму прибуткову галузь.

З одного боку, це може здатися нелогічним, але це стосується лише короткострокового періоду. З іншого боку, при довгостроковому вкладенні коштів такий розподіл коштів може забезпечити максимальний прибуток при мінімальних фінансових ризиків.

Формування портфеля акцій вимагає деяких зусиль лише в процесі його первинного збору, під час якого слід витратити чимало часу на самий детальний аналіз ринку акцій. Після того як визначені галузі, в подальшому він буде приносити тільки прибуток при мінімальному рівні ризику.

...
ПОДІЛИТИСЯ:

Дивіться також:
Кредитор за заставною