Офшорна банківська діяльність

Офшорна банківська діяльність являє собою діяльність фінансових установ в офшорних центрах. Такі банки можуть обслуговувати тільки іноземних клієнтів і співпрацювати з аналогічними установами.

У чому особливості офшорних банків?

Для створення офшорного банку потрібно сплачений статутний капітал в значно більшому розмірі, ніж в звичайних фінансових установах. Але в той же час він набагато менше суми, необхідної для заснування офшорної компанії.

Початок діяльності передбачає отримання відповідної ліцензії. Вони бувають необмеженими, що дозволяють займатися всіма видами фінансової діяльності без всяких обмежень. Але новим банкам, як правило, видаються обмежені ліцензії. За їхніми умовами він не має права займатися певними видами діяльності. Після декількох років роботи на ринку банк може реорганізуватися і продовжити свою діяльність уже як повноцінне фінансова установа.

Реєстрація офшорного банку являє собою нескладну процедуру, але тільки для великих фінансових компаній, що мають позитивний імідж на міжнародному ринку. Для всіх інших категорій зацікавлених осіб заснувати офшорний банк дуже важко.

Оподаткування також має свої особливості. Офшорні банки, як правило, не вносять ніяких податків. Або вони сплачують їх за набагато меншою ставкою, ніж звичайні фінансові установи. Такі преференції дозволяють їм налагодити співпрацю зі своїми клієнтами на дуже вигідних умовах. Єдиними обов’язковими платежами для офшорних банків виступає збір за реєстрацію та продовження терміну ліцензії.

Класифікація офшорних банків

Серед кредитних організацій, що здійснюють свою діяльність в офшорах, виділяють наступні категорії:

Установи з повною ліцензією, звані ще необмеженими банками класу С. Вони володіють відповідною ліцензією, яка дає можливість проводити будь-які фінансові операції в країні своєї реєстрації. Крім того, вони мають право співпрацювати з клієнтами і за межами офшору. Крім суто банківських вони також можуть займатися трастовими операціями.
Установи з обмеженою ліцензією (банки класу Б). Їх повноваження практично не відрізняються від прав, які дає необмежена ліцензія. Але на таких умовах вони можуть співпрацювати тільки з обмеженим колом клієнтів. Їх перелік передбачається у виданій банку ліцензії.

Керовані фінансові установи, звані ще банками без персоналу. Вони проводять свою роботу на базі банку, що має генеральну ліцензію. Їх співпраця оформляється спеціальним договором між власником офшорного банку і основним фінансовим установою. Основний банк забезпечує роботу офшорного, а також здійснює функції по його управлінню.

Представницькі банки, які одночасно отримують ліцензію для здійснення діяльності в офшорі, а також для створення офісу в іншій країні. Необхідно відзначити, що для відкриття представництва за межами офшорної зони, фінансовій установі необхідно отримати ліцензію від влади відповідної країни.

Кредитна організація банківського типу, якій дозволено проводити тільки окремі види банківських операцій.

Які послуги надає офшорний банк?

Основною метою більшості офшорних банків є надання фінансових послуг на міжнародному ринку. Крім стандартного набору послуг вони також пропонують такі спеціалізовані продукти, як:

  • обслуговування корпоративного і приватного бізнесу,
  • забезпечення інвестиційної діяльності,
  • фінансування торговельних операцій,
  • видача кредитів,
  • управління грошовими ресурсами клієнта і ряд інших.
...
ПОДІЛИТИСЯ: