Нумерований рахунок

Нумерований рахунок (на англ. Numbered account) – це спеціальний рахунок, справжнє ім’я власника якого відомо досить обмеженому числу вищих посадових осіб банківської установи. Замість імені клієнта використовується певний номер.

Особливості нумерованного рахунки

Вищевказаний рахунок відрізняється наступними переважними сторонами:

  • справжнє ім’я його власника ні в якому разі не вноситься в базу даних, доступ до якої має кожен рядовий співробітник кредитної організації;
  • клієнту, листуючись з фінансовою установою, немає необхідності застосовувати особистий автограф;
  • вищевказаним рахунком без особливих труднощів можна управляти по факсу, телефону, модему або телексом.

Процедура відкриття нумерованного рахунки

Щоб оформити такий рахунок клієнт повинен бути присутнім в банку особисто. Для його відкриття він змушений пред’явити перший і останній раз співробітнику кредитної організації свій паспорт і заповнити відповідну заяву згідно зі встановленим зразком.

Потім клієнт повинен надати банку документи, що підтверджують походження його грошових коштів, визначити коло операцій, які він планує здійснювати за допомогою вищевказаного рахунку, і пройти співбесіду зі співробітником з керівної ланки кредитної організації.

Після того нумерований рахунок буде зареєстрований на певну комбінацію цифр і букв. Ім’я клієнта не буде більше фігурувати в жодному офіційному документі фінансової установи.

Відкриття нумерованного рахунки плані величини сум на вклади обмежень не існує. Клієнт має право на власний розсуд вирішувати скільки коштів йому покласти на рахунок. Але, слід зазначити, що нумерований рахунок оформляється, якщо мова йде про дійсно великих сумах.

Якщо клієнт має наміру віддавати розпорядження фінансової організації про необхідні операції за вищевказаною рахунку за допомогою телефону або, наприклад, по телексу, то він повинен підписати спеціальну контрактна угода, яке звільняє банк від несення відповідальності за збиток, що наноситься власнику рахунку при використанні останнього випадковими особами. Справа в тому, що ніхто не застрахований від прослуховування розмови по телефону.

Використання нумерованного рахунки

Додатковим захистом нумерованного рахунки служать спеціальні кодові таблиці. Вони складаються в двох зразках і являють собою певну кількість цифрових комбінацій, які призначені для здійснення різноманітних операцій з вищевказаним рахунком.

Клієнт, крім свого коду і майбутню операцію, називає особистим операционисту певну комбінацію цифр, яка стосується саме конкретної операції. Цифри шифруються додатково різноманітними символами. Останні клієнт повинен буде передавати по факсу.

Якщо протягом року власник вищевказаного рахунку активно користується ним, то кредитна організація може допустити клієнта до системи електронного сервісу. В такому випадку в клієнта з’явиться можливість застосовувати модем для здійснення операцій за рахунком з будь-якої точки світу.

Де можна зареєструвати нумерований рахунок?

Рахунок вищевказаного типу сьогодні можна відкрити в кредитних організаціях наступних держав:

  • Швейцарія;
  • Андорра;
  • Австрія.

Надання клієнтам такої послуги пов’язане для кредитних організацій з надзвичайно великими ризиками, тому фінансові установи Австрії і Швейцарії останнім часом даний сервіс не афішують і відкривають вищевказаний рахунок тільки перевіреним клієнтам.

...
ПОДІЛИТИСЯ: