Незаконне отримання кредиту

Незаконне отримання кредиту – це оформлення банківської позики на підставі подання неправдивих відомостей. Кредит – банківський позику, який оформляється на умовах оплати за борговими зобов’язаннями, дотримання термінів, наявності фінансових гарантій оплати. Дані умови загальнообов’язкові до виконання, не підлягають оскарженню і засновані на нормах фінансового законодавства, яке, в свою чергу, встановлює пакет документів, витребуваних для затвердження кредитної заявки.

Шахрайство в області отримання банківських позичок, а особливо споживчого кредитування, процвітає. Зловмисники здатні надати в банк недостовірні документи, довідки про особисті доходи, навіть про майновий стан, підставних гарантів, для підтвердження своєї особи. Безумовно, відповідні підрозділи банків ретельно стежать за наявністю незаконних діянь в галузі отримання кредитів, перевіряють кредитну історію позичальників, але шахрайство в цій сфері фінансових послуг процвітає.

Складність даної ситуації для банків полягає в тому, що коли вже видано незаконний кредит, вони обмежені законодавством у діях, по поверненню боргу. В основному зловмисники, оформивши кредит, безслідно зникають. Для запобігання великим банківських втрат і існує страховий капітал банку. Він здатний перекрити збитки від подібних операцій.

����¯�¿�½���¯���¿���½����¯�¿�½������°����¯�¿�½������³����¯�¿�½���¯���¿���½����¯�¿�½���¯���¿���½����¯�¿�½������·����¯�¿�½������º����¯�¿�½������°...
ПОДІЛИТИСЯ:

Дивіться також:
Основні функції аудиту