Значні суми угод, необхідність передачі цінних паперів покупцю, а також можливість торгівлі на фондових біржах за допомогою Світової Мережі породили необхідність в участі посередника, який зміг би забезпечити безпеку і забезпечення всіх угод. Таку роль на себе взяли клірингові будинки.
Кліринг – «очищення», система взаємних безготівкових розрахунків згідно з чинними рахунках і угодами. Компанія-посередник при цьому приймає на себе зобов’язання обох сторін, їх юридичні і фінансові аспекти і гарантує виконання всіх пунктів угоди.
Кліринговий дім – компанія, основною спеціалізацією якої є кліринг і супровід фінансових операцій. У перелік послуг будинків може входити велика кількість додаткових пропозицій по кредитуванню і вкладах від фізичних та юридичних осіб, міжнародних безготівковим перекладам і ведення розрахункових рахунків.
Клірингові будинки і палати при фондових біржах
Родоначальниками клірингових послуг вважаються швейцарські банки, надійність яких завжди приваблювала клієнтів з усіх країн світу. Контроль над вірністю виконання боргових зобов’язань в міжнародній співпраці знайшов колосальний попит і став невід’ємною частиною торгівлі на фондових біржах.
Кліринговий дім є незалежною структурою, що надає ряд послуг за невеликий відсоток від суми всіх угод. Його завдання зводяться до ведення статистики і забезпеченням фінансової безпеки кожного учасника ринку:
• Співробітники клірингового будинку визначають рамки взаємних зобов’язань кожної сторони угоди
• Збирають інформацію про кожну домовленості, звіряють і коректують інформацію в разі потреби
• Беручи на себе зобов’язання і покупця, і продавця, вони стають гарантом виконання зобов’язань за строковими угодами
• Саме клірингові будинки забезпечують грошові розрахунки на біржі і забезпечують поставку цінних паперів покупцям
Клірингові будинки – невід’ємні учасники фондового ринку, які виконують роль організатора торгів, незалежного посередника між покупцем і продавцем.
Кліринг на міжнародній арені бізнесу
Плоди закритих економічних систем, що обмежують взаємодію з зовнішнім економічним світом, виявилися вельми несмачними: і Куба, і держави колишнього СРСР донині переживають відгомони комуністичного минулого. Нині достеменно відомо, що міцність економічної системи багато в чому залежить від взаємодії з іноземними партнерами, залучення капіталу у виробництво, балансу імпорту і експорту. Кількість компаній з міцними міжнародними зв’язками зростає з кожним днем.
Завданням же клірингових будинків і банків є забезпечення ретельного контролю над виконанням взаємних розрахунків і спрощення системи взаємодії.
Сучасні клірингові будинки пропонують широкий ряд послуг:
• Банківський кліринг – ведення систем безготівкових розрахунків шляхом перерахування з рахунку покупця на розрахунковий рахунок продавця
• Товарний кліринг – залік вартості товарів, що поставляються підприємствами-партнерами один одному, формування балансу і визначення умов товарних платежів
• Валютний кліринг, необхідність в якому виникає при взаємодії двох підприємств з країн з нестабільною валютою. Так, в розрахунках між партнерами з України та Білорусі нерідко для ведення рахунків і визначення меж зобов’язань використовується долар США.
• Багатосторонній кліринг – послуга ведення платежів і визначення меж зобов’язань між цілою низкою компаній.
• Неттінг – залік боргових вимог учасника міжнародної торгівлі проти його боргових зобов’язань. При цьому або відбувається взаємний розрахунок і анулювання, або сума боргу перед партнером зменшується.
• Клірингові кредити – особлива форма позики, при якій кліринговий будинок надає учаснику ринку капітал з жорстким обмеженням по використанню: застосувати його можна лише в рамках взаємин із закордонним партнером – для твори платежу або погашення боргу. Для підприємств клірингові кредити стають актуальним і привабливою пропозицією, тому як відсутність необхідності в емісії банкнот обумовлює низьку вартість послуги – всього 1-7% річних.
Клірингові будинки працюють в циклічному режимі, забезпечуючи точність розрахунків між контрагентами з різних країн. Пунктуальне ведення обліку з бухгалтерського балансу і вартості кожної угоди дозволяє зробити взаємні розрахунки максимально точними.