Диверсифікація інвестиційного портфеля

Найчастіше початківець інвестор звертає свою увагу на один, максимум два проекти, які, на його думку, гідні вкладень і можуть принести настільки очікуваний прибуток. Власне на початковому етапі це цілком розумно, адже суми інвестицій ще не великі і їх просто немає можливості розділяти. Про поняття диверсифікації на цьому етапі мова не йде

Уже за результатом перших проб, коли починає надходити прибуток від своїх перших вкладень, можна подумати про розширення інтересів. Однак в більшості випадків можна спостерігати повторні вклади в ті ж фонди або ПАММ рахунки, які вже були використані до цього. Такий підхід цілком логічний з точки зору новачка, адже це вже перевірені проекти і від них очікують настільки ж успішної роботи, як і до цього. На цьому власне і можна очікувати таких же великої кількості втрачених капіталів.

Не враховується простий факт, що жоден проект не може бути безпрограшним на значному проміжку часу. Навіть якщо пощастить і керуючий інвестиційного проекту покаже прибутковість протягом року або двох, то цілком ймовірно, що за цим послідує період просадки і втрат. У цьому полягає ризикованість одиночних вкладів, адже можна втратити весь задіяний капітал і навіть не мати можливості зробити адекватні кроки по його збереженню.

З цього моменту якраз і варто звернути увагу на те, що значить диверсифікація інвестиційного пакета. Суть полягає в тому, щоб розділити свій капітал і в певних пропорціях розподілити його за кількома напрямками діяльності. Мається на увазі навіть не розподіл, наприклад за кількома ПАММ рахунками, хоч це і теж частково допоможе. Краще вибирати зовсім не пов’язані безпосередньо інвестиційні проекти. Що це дасть:

Знижується ризик одноразової просадки при виникненні подій, що впливають на весь капітал, сектор.

Контроль і усереднення прибутковості. Ризики від агресивних позицій портфеля страхуються стабільними доходами по середньострокових, довгострокових вкладень.
Можливість перенести лише частина інвестицій на нові напрямки або вилучати їх.
Якщо говорити про конкретні приклади, то диверсифікація інвестицій це не вкладення всіх інвестицій в один ПАММ рахунок для довірчого управління, а вибір декількох варіантів. Притому можна компонувати їх за ступенем прибутковості та агресивності дій керуючого. Крім цього для того, щоб не залежати від самого тільки ринку форекс, можна надати частину інвестицій для придбання акцій та інших цінних паперів, які стануть довгостроковими вкладеннями і зможуть підтримати інвестора в складну хвилину.

Підводячи все вищесказане, можна, наприклад, виконати наступний розподіл коштів виділених під інвестування:

  • 30-35% вкладаються в агресивні ПАММ рахунки, а також в інші високоприбуткові підприємства.
  • 65-70% – це консервативні ПАММ рахунки або просто помірні, цінні папери та акції компаній із середньою прибутковістю.
  • або ж скоротити відсоток середньострокових інвестиційних проектів, і 10-15% зовсім вкласти в низьколіквідні, але найменш ризиковані позиції, такі як покупка дорогоцінних металів або нерухомості, за умови, що вона набувається в стабільному регіоні, без можливості різких обвалів ринку.

Природно такий поділ можна проводити в повній мірі лише тоді, коли є вже досить істотний капітал. До цього належить адекватно зважувати ризики і трохи більше відсотків відокремлювати на високоприбуткові проекти, що дають можливість відчути прибуток вже в найближчому майбутньому.

ПОДІЛИТИСЯ: